筑牢金融风控防线 严守合规经营底线——瑞众人寿通辽中支开展扫黑除恶暨反洗钱专项培训

为切实防范保险领域金融风险，落实常态化风控管理要求，压实合规经营主体责任，6月17日，瑞众保险通辽中支分时段组织全体内勤员工开展扫黑除恶、反洗钱两项专项合规培训，全面提升内勤人员风险识别与防控能力。

在扫黑除恶专题培训中，围绕常态化扫黑除恶工作背景、涉黑涉恶行为表现形式、线索识别与举报流程、公司内部防范机制四大板块内容展开讲解。结合保险行业典型案例，重点剖析非法代理退保、恶意敲诈投诉、软暴力催收、团伙骗保等黑恶势力衍生风险，细致讲解涉险线索排查方法与上报渠道，要求全体内勤在客户接待、业务办理过程中提高警惕，主动排查异常情况，坚决抵制黑恶势力向保险领域渗透，筑牢行业安全屏障。

随后开展反洗钱业务实操培训。培训紧扣日常业务办理流程，从客户身份识别操作步骤、客户风险等级划分标准与尽职调查要点、可疑交易红牌警示信号、可疑交易上报流程四个方面进行系统化教学。通过梳理大额资金异动、频繁投保退保、拆分缴费、身份信息存疑等可疑交易特征，以案示警讲解非法资金借助保单流转的套路，明确柜面、运营、财务等岗位反洗钱法定职责，规范线索登记、初审、复核、上报全流程工作要求，督促全员严格履行反洗钱义务，严防洗钱及上游犯罪风险。

此次两项专题培训，将扫黑除恶风险防控与反洗钱风控管理有机结合，进一步夯实了员工的法治意识与合规素养。下一步，瑞众保险通辽中支将持续常态化开展各类合规警示教育与业务培训，健全风险排查长效机制，统筹做好扫黑除恶、反洗钱、内控合规等各项工作，坚守金融安全底线，保障机构稳健有序运营。