中国人民银行反洗钱处领导赴合众人寿内蒙古分公司做反洗钱高管履职专题培训

为深入贯彻落实国家反洗钱工作部署，强化公司反洗钱履职管理能力，2025年5月15日，中国人民银行内蒙古自治区分行反洗钱处处长应邀赴合众人寿内蒙古分公司做“2025年反洗钱高管履职专题培训”。本次培训覆盖分公司管理干部、合规工作负责人、全区11家中支公司总经理、后援服务部经理及反洗钱岗工作人员等共计50余人。

多维度深化认识 夯实履职根基

本次专题培训中，人行反洗钱处处长袁晶首先从国家金融安全、国际合规要求、企业社会责任三个层面，深入剖析反洗钱工作的战略意义。培训指出，当前全球反洗钱监管呈现“标准趋严、范围扩大、手段升级”的态势，必须将反洗钱作为“一把手工程”来抓。并通过列举典型案例强调，反洗钱不仅是合规底线，更是金融机构参与国家治理、防范系统性风险的政治责任。

聚焦履职新要求 构建长效机制

在阐释法律修订对金融机构的新要求时，人行反洗钱处处长袁晶提出要从被动合规转向主动防控，从单一部门负责转向全员责任体系，从静态管理转向科技赋能。以某金融机构的可疑交易实践为例，不断完善包括绩效考核、内部审计、培训宣传在内的闭环管理体系。针对分支机构落地难题，人行反洗钱处处长袁晶给出具体路径：建立一把手负责制，完善跨部门协作机制，确保业务、风控、科技部门高效联动，加强基层人员实操培训，重点提升可疑交易甄别能力。

强化主体责任 筑牢合规防线

培训尾声，合众人寿内蒙古分公司总经理王伯良代表公司作表态发言，强调分公司要严格落实监管要求，从三方面强化工作：一是提高政治站位，推进风险为本管理理念，全面提升反洗钱工作水平。二是强化工作引领，落实人民银行各项工作、会议精神，配合做好FATF互评估工作。三是以“时时放心不下”的责任感，交出反洗钱工作高分答卷，把反洗钱作为践行“金融为民”的试金石，以“零容忍”态度筑牢风险屏障。

本次专题培训是合众人寿内蒙古分公司落实《反洗钱法》修订的先行实践。通过政策解读与实务指导相结合的方式，既深化了对宏观监管趋势的理解，也掌握了分支机构落地的具体方法，为构建“全员参与、全程管控、全域覆盖”的反洗钱体系奠定了坚实基础。