不止于“规定动作”，靠深度核查守护客户资金——中国光大银行呼和浩特分行成功拦截客户受骗资金

中国光大银行呼和浩特分行呼伦南路支行在为客户办理转账业务时，精准识别客户存在被骗风险，成功拦截客户受骗资金200万元，为客户避免重大经济损失，得到客户高度认可。

2025年4月29日，中国光大银行呼和浩特分行呼伦南路支行某对公客户通过网银发起一笔200万元的汇款业务。支行柜员凭借敏锐的风险意识，结合客户近期交易对手及转账用途，初步判断该业务存在异常，随即向柜台经理汇报。经双人深入核查，发现该笔交易不符合客户一贯的交易规律，交易对手经营范围与客户主营业务毫无关联，且资金用途模糊不清，同时考虑到临近假期正是电信诈骗高发时段，工作人员果断暂停业务操作，同步联系客户经理并上报支行领导。
    

客户经理第一时间与企业财务人员取得联系，经核实确认，该交易对手并非企业真实贸易伙伴。在客户的授权下，支行迅速将200万元资金原路退回，成功阻断诈骗资金转移，为企业守住了“钱袋子”。企业在事发当日立即报警，并向公安反诈中心报备该起可疑交易。

经后续调查得知，企业日常经营涉及多个项目，习惯通过专项微信群处理业务。此次事件中，企业网银操作人员不慎加入虚假微信群，群内不法分子精心伪造购销合同及发票等文件，诱骗其转账实施诈骗。

此次成功堵截，充分展现了光大银行呼伦南路支行扎实的专业功底与高效的风险防控能力：一是网点深耕客户服务，了解客户经营内容和交易习惯；二是一线人员拥有较强的反诈能力，能够第一时间识别风险；三是各岗位间高效协同，确保应急处置流程快速落地。

中国光大银行呼和浩特分行始终坚持以人民为中心，全面落实商业银行主体责任，践行金融国家队的使命担当，以实际行动落实“金融为民”理念，维护社会和谐稳定和人民群众财产安全，为打击电信网络诈骗行为作出贡献！